流动性新规落地： 银行资产负债面临“结构性”重塑

专家认为，由于预期相对充分，预计《商业银行流动性风险管理办法》对市场的短期冲击不会太明显，但从中长期来看，流动性监管体系的完善对银行业务模式和资产负债结构的影响不容低估。《商业银行流动性风险管理办法》旨在优化期限错配，抑制同业业务过度发展，引导银行业回归主业、支持实体经济，与资管新规等政策一脉相承，体现了当前监管的核心思路。
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近日，银保监会发布《商业银行流动性风险管理办法》（以下简称《管理办法》），相比去年12月份发布的《商业银行流动性风险管理办法（修订征求意见稿）》（以下简称《征求意见稿》），在过渡期、过渡期内的最低监管标准、流动性匹配率的折算率设置方面均有一定调整。

“总体来看，《管理办法》与《征求意见稿》整体框架一致，且为减少对金融市场的冲击，给予了银行更多缓冲时间，并与2017年以来陆续出台的各项金融监管政策一脉相承。”国家金融与发展实验室银行研究中心主任曾刚在接受《金融时报》记者采访时表示。

值得关注的是，多数专家认为，由于预期相对充分，预计《管理办法》对市场的短期冲击不会太明显。但中长期来看，流动性监管体系的完善对银行业务模式和资产负债结构的影响不容低估。

一些值得关注的调整