【..】零售金融 | 什么样的客户信息才是有价值的

[转载出处：www.11jj.com]

最近在销售有道 同业群组中分享了一本书籍《7步签单》，在读书笔记的总结中，七个签单步骤让群友觉得受益匪浅。

步：建立客户信任；（让客户主动开聊）

第二步：事前约定沟通；（沟通主题与期望）

第三步：挖掘客户需求；（掌握话题主动权）

第四步：了解预算预期；（请不要自我设限）

……

第七步：圆满售后服务；（二次..新起点）

在大家的讨论中，逐步形成一个共识，拿到客户更多的信息，引导客户阐述更多的内容，则更容易匹配合适的产品，从而增加转化的成功率。线下..的优势是能够更贴近客户的实际诉求，而不像线上..只能是创造场景。比如期缴保险，重要的是理念认同，法商（LQ）一致，而不是单纯的没有竞争力的收益率。

在今天的讨论中，我们谈一下作为零售金融，哪些客户信息对产品配置更有效果。

01

客户风险偏好

理财的过程其实就是把控风险的过程，客户的风险偏好是理财经理首先需要了解的，也是不留销售隐患的重要节点。有的读者可能提到，不是有销售适用性吗？