惊叹！4人合伙开理财工作室，客户不仅买账还主动要求调整保单，仅收客户咨询费一年超17万！(4)

第二个账户，是孩子的美国大学教育基金，4年后使用，保证账户金额能满足美国大学4年本科学习的费用。

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经过测算，4年后这个账户里的钱不低于33万美金。李总可以一次性投放30万美金的本金（相当于200万人民币）

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建议李总将这笔钱换成美元储备，以避免未来汇率的风险。至于收益率方面要求并不高，构建一个安全的美元资产账户即可。

 

第三个账户是庄园投资准备金账户。

李总现在已经准备了100万元，建议采取结构化股票保本策略，83万购买国债，17万元购买股票，博取一个较高收益。

 

张丽芳把《理财规划建议书》给老李和夫人解读了一遍，介绍了分三个投资账户管理的意义，同时，特别告知了李总和夫人，三个账户的策略，预期收益以及最大回撤（也就是最多会亏多少钱），李总提出，农庄投资，多点少点都无所谓，他建议多拿点钱做股票，即66万购买固定收益，34万投资股票，赚的多就多占点股份，就算万一股票亏损，也就是农庄少占一点股份。

 

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最后，大家都达成了统一意见，张丽芳把事先准备好的协议给李总过目，并确认了收费标准，李总表示没有异议，最终签署了协议。

另外，李总夫人还单独约了下一次的时间，让张丽芳给她调整一下以前的保单，张丽芳说正好，用我们的保险矩阵工具给您重新筛选一下更合适的保险产品。

送张丽芳出门的时候，李总说，我还有一些钱，过二年会陆续收回，如果你管理的好，以后就都交给你。