王赫丁：从英伦基金公司操盘手，到宜信财富资产配置理财师(3)

我记得，当我看到宜信财富提出来的《资产配置策略指引》中提到了“黄金三原则”的时候，我觉得太赞了，太专业了。跨地域国别配置、跨资产类别配置、以FOF的方式超配另类资产的这种说法在很多其他的传统银行和机构是没有的，真的很引领。 [转载出处：www.11jj.com]

 

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王赫丁入职宜信

Q：你认为要想成为一名优秀的理财师，最重要的因素是什么？

A：我觉得对于一名优秀的理财师来说，最重要的是专业、真诚、负责。我们要用最专业的知识和见解去帮助客户面对问题、解决问题，帮助客户做好财富管理；要用一颗真诚的心来面对客户，面对自己的工作。如果你不专业，就不能给客户做最好的资产配置方案，这是对客户不负责任；如果你不真诚，就不会有人信任你，也不会有人找你来为他们服务。只有你专业、真诚，也对客户负责，才能成为一名优秀的理财师。

因而，我会先了解客户的需求，然后用专业来给予建议，做全面的、符合客户的资产配置方案，做到分散风险，而且会定期跟客户汇报收益情况，是从始至终的在做一件事情。

 

Q：面对客户质疑的时候，你是怎么做的？

A：客户有时候会提出质疑，很正常，毕竟对公司和产品是有一个逐渐了解的过程。但是我们有很多公司活动，可以让客户参与到活动中来，更清晰、直观、全面的了解公司，同时我们也有很多各个领域十分专业的同事，有的同事已经在各自领域深耕了很多年，非常专业，可以给客户很好的建议和解决问题的方案。所以我认为这些资源都很好，可以很好地用在工作当中。

记得曾经我有一个客户，她想要移民美国，但是她平时又没有太多时间去详细了解，当时正好我们有一个财税规划活动，我就邀请她去了，她当时反馈很不错。后来对我们的资产配置方案提出了一点异议，随后，我请在财税行业非常专业的同事根据客户的具体情况和需求进行了非常详细的讲解和规划，最后客户十分认同我们的方案。所以在客户提出质疑的时候，我们要站在客户的角度去考虑问题，帮助她解决问题，才能真正的帮到客户。