王赫丁：从英伦基金公司操盘手，到宜信财富资产配置理财师(5)

王赫丁活动论坛演讲 [本文来自：www.11jj.com]

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Q：在宜信财富，至今让你觉得最有成就感的一件事是什么？

A：去年5月份，我一位客户的朋友有一笔较大的资金到位，希望我给他配置1年期的固定收益产品。我记得他说：“小王啊，我只做过固定收益类产品，一年期做完我再继续做就是。”当时我心里很清楚，如果我顺着他的意愿为他做固定收益类产品，我们很快就能成交，而且对我自己的业绩来说也是有极大帮助的。看似大家皆大欢喜，但我心里明白，这种投资方式不是他最佳的选择，这也不是科学的投资逻辑。

作为他的理财师，我有责任把正确的投资理念，把最精确的行业信息传达给他，所以我建议他要坚持资产配置，跨地域、跨国别，做长期、有价值的投资。但是跟他多次沟通后，他始终不愿尝试。后来我觉得毕竟这是客户的选择，我也应该尊重，但是我心里还是不踏实，理财师的责任就是要给客户最适合他的投资建议，如果若干年后，客户对他当时的投资决策而后悔，那就是我的失职。

第二天一大早，我拿着资产配置书到他办公室等他。当时客户看到我第一眼先是楞了一下，然后说：“小王啊，你要是帮我做固定收益类产品，不用专门过来一趟。”我挥挥手里的资料回答：“对不起让您失望了，我还是来跟您谈谈资产配置。”他笑了笑，拍了拍我的肩膀，然后把资料接了过去，收下了。

让我意想不到的是，他约我第二天在营业部见面，后来经过细节产品和配置比例的沟通，他接受了我的建议。事后我问他是什么原因让他决定做资产配置的，客户说：“其实我还不是很认可，但愿意尝试，因为感觉到了你的真诚，也相信公司的资产配置理念和投资实力。”

到今天，时隔一年，客户的资产配置综合表现远远超过1年期固收，他非常开心，还不断地给我介绍他的朋友。我觉得这份工作给我带来的最大成就感，不是签合同那一刻，而是最后看到客户脸上洋溢着对我认可的笑容，我也更加坚定地认为，作为一名称职的优秀理财师，一定要用科学的投资逻辑，帮助客户做最正确的资产配置。

Q：目前的工作中，你认为存在的痛点是什么？未来你有什么打算？