张丽娟：法律专业出身，让我对家族信托有更深刻的理解(3)

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参加公司组织的巴厘岛团建活动 [转载出处：www.11jj.com]

Q：你是法律专业出身，在服务客户的过程中，更多的优势体现在哪里？

A：比如前几天刚刚服务过一个想要做家族传承的客户。我跟她是在2年前认识的，她先后通过我在宜信财富做了7次投资，各种类型的产品配置的比较全，总体金额也挺大的。那还是在1年前，有一天我们一起吃饭的时候她跟我聊起了自己的家庭困扰。她很早之前就离婚了，孩子大学毕业在自己的企业工作，父母身体还不错，还有几个兄弟姐妹，是个大家庭。她跟我聊，她说企业做到这么大，特别担心有一天自己的公司或者人身出现什么变故，自己的这份家业该怎么传递给儿子。

我当时向她推荐了宜信财富的家族信托服务，并表达可以将她过往的投资都纳入到这个家族信托协议当中，无须再单独追加资金，她很动心，但是没有直接回应我。她是做外贸生意的，其实很早之前就了解家族信托，只是一直在犹豫是直接跟信托公司签订合约，还是通过宜信财富这样的专业财富管理机构来做。

她手里持有一个朋友公司的股份，那个公司已经计划要在境外上市了，她希望可以将这部分股份纳入到信托计划当中，之前了解过几家行业内知名的信托公司，但都无法满足这样定制化的需求。

我是学法律出身的，对国内和海外的信托法律都有过系统的学习，了解这样的需求确实是不被国内的信托法所允许的，但很多海外地区却是可以实现的，于是后来我和宜信财富家族信托的同事积极的帮她计划落实这件事情，她也最终决定通过与宜信财富来签订海外家族信托协议。

2017年参加宜信财富商学院德国游学

Q：家族信托到底是一种怎样的服务？在客户的资产配置中扮演着怎样的角色？