【解答】理财经理 | 基金..通关演练的建议

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上午收到了群内同学的求助，某行周末进行产品..。其中有一个演练环节是联系当下的市场环境，设计产品的..思路与话术。题干的要求是这样的： [原创文章：www.11jj.com]

这个在金融产品的销售中是根据热点情况进行专业结合，根据当前的市场环境和未来的市场趋势给出产品的推荐。..无定式，谋略各不同，老李从过往的经验出发，解答这个题，希望能够给理财经理一些借鉴。

从传统套路上讲，推荐产品往往有两个方向，一个是从需求出发、一个是从产品出发。这两种方式是不矛盾的，也是相互结合的，产品配置要考虑客户的情况，客户配置也要有产品的说服力。

从需求出发，是根据客户的自身情况，找到风险敞口或者配置问题，然后进行产品的删减、转换、增配；从产品出发，则是因为在专业领域，客户往往会有认知的盲区（最典型的是该恐惧的时候贪婪），这个时候需要通过适合的产品进行切入，推动客户沿袭理财师的思路配置产品。

上面的题目则是考察产品维度，从市场关注点出发（客观事件），推导产品配置的必要性，说服客户把握时点的机会。从宏观到微观以及跨市场，先举权益基金和贵金属两个例子。

方案一

客观事件：股市反弹

A股市场10月加速探底，并在月中跌破2500点，一度月度跌幅超过10%。自十月下旬以来，从高层到机构发出强烈的救市信号，A股应声反弹，市场上周收于2676点，市场信心得到一定修复。